Le rendement illustré pour chaque catégorie de portefeuille est fourni à des fins d’illustration. Bien que nous nous efforçons d’attendre un rendement similaire avec les portefeuilles de nos clients, les données illustrées sont entièrement fondées sur le rendement hypothétique d’un portefeuille modèle de chaque catégorie pour la période allant du début de nos activités en octobre 2014 jusqu’à aujourd’hui.

Le rendement réel d’un portefeuille dépend de plusieurs facteurs, notamment la répartition de ses actifs sous-jacents, le moment de l’investissement initial et des transactions subséquentes, le prix réel d’achat ou de vente des parts de chaque fonds, la teneur et la fréquence des cotisations, les modifications en milieu de période et les taxes. De plus, les rendements passés ne sont pas nécessairement indicatifs des rendements futurs.

Portefeuilles

Invisor a lancé ses portefeuilles modèles en octobre 2014 et utilise des portefeuilles historiques aux positions sous-jacentes et à la pondération similaires pour calculer le rendement antérieur à cette date. Dans le cas de fonds commun de placement et de fonds négociés en bourse (FNB) pour lesquels les données passées sont insuffisantes, les calculs se font au moyen de fonds canadiens similaires au chapitre de la stratégie qui correspondent à nos critères de sélection.

La substitution du fonds de remplacement pour la position sous-jacente d’octobre 2014 se fait en date du premier mois complet de disponibilité du titre. Cette méthode produit un rendement se rapprochant très près du rendement hypothétique des portefeuilles modèles d’Invisor, quoique non indicatif des résultats réels.

Titres de remplacement et leur date de substitution :

Calcul du rendement

Le rendement est présenté après soustraction du ratio de frais de gestion (RFG) et des frais de gestion maximums d’Invisor incluant les coûts de transaction, soit 0,5 %. Le rendement est calculé selon la méthode du taux de rendement pondéré dans le temps. Le rendement des FNB, des fonds communs de placement et des indices comprend le réinvestissement des dividendes, du revenu et de tout gain en capital. Tous les calculs sont basés sur des portefeuilles enregistrés modèles, sans égard à la fiscalité.

Indices

Les indices de catégorie sont présentés à des fins de comparaison uniquement. Bien qu’ils aient été sélectionnés en fonction de leur pertinence pour le portefeuille modèle d’Invisor de leur catégorie, ils n’entrent pas dans la composition ni dans la stratégie de placement de portefeuilles réels. Le rendement d’un indice de catégorie est la moyenne du rendement combiné de tous les fonds communs de cette catégorie. Les données sont compilées par le comité canadien de normalisation des fonds d’investissement (CIFSC) et publiées par Morningstar. Pour en savoir plus sur le CIFSC et les catégories de fonds, cliquez ici cliquez ici.

Les indices correspondent aux catégories suivantes :