À propos du rendement
Le rendement illustré pour chaque catégorie de portefeuille est fourni à des fins d’illustration. Bien que nous nous efforçons d’attendre un rendement similaire avec les portefeuilles de nos clients, les données illustrées sont entièrement fondées sur le rendement hypothétique d’un portefeuille modèle de chaque catégorie pour la période allant du début de nos activités en octobre 2014 jusqu’à aujourd’hui.
Le rendement réel d’un portefeuille dépend de plusieurs facteurs, notamment la répartition de ses actifs sous-jacents, le moment de l’investissement initial et des transactions subséquentes, le prix réel d’achat ou de vente des parts de chaque fonds, la teneur et la fréquence des cotisations, les modifications en milieu de période et les taxes. De plus, les rendements passés ne sont pas nécessairement indicatifs des rendements futurs.
Portefeuilles
Invisor a lancé ses portefeuilles modèles en octobre 2014 et utilise des portefeuilles historiques aux positions sous-jacentes et à la pondération similaires pour calculer le rendement antérieur à cette date. Dans le cas de fonds commun de placement et de fonds négociés en bourse (FNB) pour lesquels les données passées sont insuffisantes, les calculs se font au moyen de fonds canadiens similaires au chapitre de la stratégie qui correspondent à nos critères de sélection.
La substitution du fonds de remplacement pour la position sous-jacente d’octobre 2014 se fait en date du premier mois complet de disponibilité du titre. Cette méthode produit un rendement se rapprochant très près du rendement hypothétique des portefeuilles modèles d’Invisor, quoique non indicatif des résultats réels.
Titres de remplacement et leur date de substitution :
| Fonds sélectionné par Invisor | Fonds de remplacement | Date |
| Purpose High Interest Savings ETF | Fidelity Canadian Money Market Series F | 11/1/2013 |
| BMO S&P 500 ETF | iShares Core S&P 500 Index ETF (CAD-Hedged) | 12/1/2012 |
| Vanguard Canadian Short Term Bond Index ETF | iShares Canadian Short Term Bond Index ETF | 12/1/2011 |
| iShares Core High Dividend ETF | iShares Core S&P 500 Index ETF (CAD-Hedged) | 4/1/2011 |
| BMO Aggregate Bond ETF | iShares Canadian Universe Bond Index ETF | 2/1/2010 |
| BMO Global Infrastructure ETF | iShares MSCI EAFE Index ETF (CAD-Hedged) | 2/1/2010 |
| PowerShares Real Return Bond Sr. F | iShares Canadian Real Return Bond Index ETF | 2/1/2010 |
| PowerShares Canadian Dividend Index Cl F | iShares S&P/TSX 60 Index ETF | 12/1/2009 |
| BMO High Yield US Corp Bond | BMO High Yield Bond F | 12/1/2009 |
| BMO Short Federal Bond ETF | iShares Canadian Short Term Bond Index ETF | 11/1/2009 |
| BMO Mid Federal Bond ETF | iShares Canadian Universe Bond Index ETF | 6/1/2009 |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF | iShares MSCI EAFE Index ETF (CAD-Hedged) | 8/1/2007 |
Le rendement est présenté après soustraction du ratio de frais de gestion (RFG) et des frais de gestion maximums d’Invisor incluant les coûts de transaction, soit 0,5 %. Le rendement est calculé selon la méthode du taux de rendement pondéré dans le temps. Le rendement des FNB, des fonds communs de placement et des indices comprend le réinvestissement des dividendes, du revenu et de tout gain en capital. Tous les calculs sont basés sur des portefeuilles enregistrés modèles, sans égard à la fiscalité.
Les portefeuilles que nous recommandons sont constitués par Invisor et certains des plus importants gestionnaires de fonds au Canada
Sélectionnez un fournisseur de fonds pour en savoir plus à propos de ses pratiques, puis choisissez un portefeuille pour en connaître le détail
Invisor a été fondée en 2014 avec pour mission de simplifier l’investissement et d’aider les Canadiens à réaliser leurs rêves plus rapidement. Notre objectif est de toujours agir dans votre intérêt afin d’être votre conseiller en placement de choix. Nous offrons des portefeuilles composés de fonds triés sur le volet. Pour découvrir nos portefeuilles, cliquez ici.
Les portefeuilles Invisor sont conçus dans l'optique d'obtenir un bon rendement ajusté en fonction du risque. Pour y parvenir, nous appliquons une saine répartition et diversifions les placements dans un large éventail de catégories d'actifs. Notre stratégie est de nature passive avec un faible taux de rotation, mais nous maintenons de légères inclinaisons actives par rapport aux indices de référence mondiaux pondérés en fonction de la capitalisation boursière dans certaines catégories d'actifs, en tenant compte des tendances macroéconomiques à plus long terme. Nous utilisons des fonds cotés canadiens et américains gérés par certaines des sociétés de gestion de portefeuille les plus importantes et les plus réputées de l'industrie.
Notre approche faible rotation-faible coût de la gestion est généralement très efficace sur le plan fiscal. En choisissant des produits à frais modiques pour bâtir nos portefeuilles, nous sommes en mesure de réduire le coût de la gestion globale pour nos clients et, par conséquent, de réduire le fardeau des coûts sur la performance à long terme.
La proportion d’actions dans nos portefeuilles vise une composition de l’actif diversifiée à l’échelle mondiale en conservant une répartition géographique en étroite conformité avec la pondération du marché mondial. Cela signifie que nos portefeuilles sont généralement composés de moins de 5 % d’actions canadiennes et de plus de 50 % d’actions américaines, et que le reste est investi dans des actions d’autres pays. La composante Revenu fixe est exposée à l’indice général obligataire canadien et au marché des obligations d’entreprises américain, avec une orientation vers les obligations fédérales à court terme pour les portefeuilles moins risqués et une exposition plus grande aux obligations canadiennes et américaines à rendement élevé à mesure que l’exposition au risque augmente.
BlackRock Asset Management Canada ltée offre des services de gestion d’actifs et de conseil au Canada depuis 1992. Avec ses sociétés affiliées (collectivement, « BlackRock »), elle est un chef de file mondial en matière de gestion de placements, de gestion du risque et de services-conseils, avec plus de 5?000 milliards de dollars canadiens d’actifs sous gestion en décembre 2016. Pour découvrir les portefeuilles de BlackRock, cliquez ici.
Les portefeuilles BlackRock permettent aux investisseurs d'avoir accès à des produits de placement diversifiés et gérés par des professionnels sur l'ensemble du spectre risque-rendement. Ces portefeuilles offrent aux Canadiens des solutions de placement équilibrées, simples, transparentes et rentables, conçues pour répondre à une variété de besoins de placement.
Each portfolio is constructed by combining four to five iShares ETFs that provide exposure across asset classes, regions and sectors, helping investors achieve a diversified portfolio. By combining the investment capabilities of BlackRock with the strength of the iShares ETFs platform, BlackRock’s portfolios offer a solution for investors seeking access to low-cost and diversified portfolios.
La composante de croissance des portefeuilles BlackRock est actuellement pondérée à 40 % en actions canadiennes et à 60 % en actions américaines et internationales. La composante à revenu fixe est quant à elle exposée à l'indice obligataire canadien dans son ensemble, avec une inclinaison vers les obligations à court terme de grande qualité pour les portefeuilles à faible risque, et une exposition aux obligations à plus long terme pour les portefeuilles à plus haute composante de risque..
Pour en savoir plus sur BlackRock, cliquez ici.
Fondé en 1975, The Vanguard Group, inc. gérait au 31 décembre 2016 plus de 5 000 milliards de dollars canadiens d’actifs au service de plus de 20 millions d’investisseurs dans le monde entier. Les portefeuilles que nous avons choisis sont fournis par Vanguard Investments Canada inc., une filiale canadienne indirecte de The Vanguard Group, inc. Pour en savoir plus sur les portefeuilles de Vanguard, cliquez ici.
Dans les portefeuilles Vanguard, le risque est principalement déterminé et géré au moyen de la répartition de l'actif et d'une vaste diversification. Il n'y a pas de gestion ni de sélection active de titres. Étant donné que les FNB sous-jacents sont des FNB indiciels et que les portefeuilles ne comportent pas de changement actif ni de rotation tactique, le rendement de chaque portefeuille devrait être très proches de celui des indices de référence.
Les portefeuilles Vanguard contiennent 30 % d'actions canadiennes et 70 % d'actions non canadiennes. Ce ratio passe à 60 %/40 % pour les titres à revenu fixe, ce qui représente un biais domestique conscient par rapport aux indices de référence pondérés en fonction de la capitalisation boursière mondiale. Il n'y a pas de superposition tactique intentionnelle ni de pari factoriel (taille ou style) au sein des catégories d'actifs des portefeuilles.
Certains portefeuilles Vanguard utilisent plusieurs FNB pour couvrir une seule catégorie d'actif (par exemple, les actions non canadiennes représentées par le FNB Vanguard U.S. Total Market, le FNB Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index et le FNB Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index). Toutefois, les caractéristiques de risque et de rendement ne devraient pas s'écarter de façon significative de celles des indices de référence des catégories d'actifs.
Les stratégies axées sur les indices et la répartition stratégique stratégiquement ont toujours été très efficaces sur le plan fiscal, ce qui peut améliorer le rendement après impôt pour un investisseur imposable. Ces stratégies ont également tendance à être moins coûteuses par rapport à des solutions de placement comparables, mais gérées activement. Une recherche de Vanguard montre une corrélation négative entre le coût et le rendement, les fonds frais modiques ayant tendance à produire des rendements plus élevés à plus long terme que les fonds à frais élevés. Ce potentiel de rendement plus élevé lié au faible coût relatif des portefeuilles peut profiter à la fois aux investisseurs imposables et aux investisseurs exonérés d'impôt.
Pour en savoir plus à propos de Vanguard, cliquez ici.
Portefeuilles
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Sécurité
Ces portefeuilles visent à générer un rendement stable tout en préservant le capital investi. Ils sont orientés sur le revenu et principalement composés de titres à revenu fixe et d’espèces.
Revenu Conservateur
Ces portefeuilles visent à générer un revenu relativement stable tout en se protégeant de la volatilité à court terme. Ils sont axés sur le revenu et composés principalement de valeurs mobilières peu risquées comme les liquidités et les titres à revenu fixe de qualité supérieure, ainsi que d’une faible proportion d’actions.
Revenu équilibré
Ces portefeuilles visent à générer un revenu stable tout en faisant croître légèrement le capital investi. Axés sur le revenu, ils fluctuent d’année en année et sont habituellement composés d’un peu plus de titres à revenu fixe que d’actions.
Équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une légère fluctuation de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés à parts quasi égales de titres à revenu fixe et d’actions.
Croissance équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés davantage d’actions que de titres à revenu fixe.
Croissance
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée à élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Axés sur la croissance, ils sont principalement composés d’actions et d’une proportion modeste de titres à revenu fixe.
Actions
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en acceptant une fluctuation élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel très élevé de rendement à long terme. Il s’agit de portefeuilles de croissance à long terme composés à 100 % d’actions.
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Revenu Conservateur
Ces portefeuilles visent à générer un revenu relativement stable tout en se protégeant de la volatilité à court terme. Ils sont axés sur le revenu et composés principalement de valeurs mobilières peu risquées comme les liquidités et les titres à revenu fixe de qualité supérieure, ainsi que d’une faible proportion d’actions.
Revenu équilibré
Ces portefeuilles visent à générer un revenu stable tout en faisant croître légèrement le capital investi. Axés sur le revenu, ils fluctuent d’année en année et sont habituellement composés d’un peu plus de titres à revenu fixe que d’actions.
équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une légère fluctuation de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés à parts quasi égales de titres à revenu fixe et d’actions.
Croissance équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés davantage d’actions que de titres à revenu fixe.
Croissance
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée à élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Axés sur la croissance, ils sont principalement composés d’actions et d’une proportion modeste de titres à revenu fixe.
Actions
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en acceptant une fluctuation élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel très élevé de rendement à long terme. Il s’agit de portefeuilles de croissance à long terme composés à 100 % d’actions.
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Revenu Conservateur
Ces portefeuilles visent à générer un revenu relativement stable tout en se protégeant de la volatilité à court terme. Ils sont axés sur le revenu et composés principalement de valeurs mobilières peu risquées comme les liquidités et les titres à revenu fixe de qualité supérieure, ainsi que d’une faible proportion d’actions.
Revenu équilibré
Ces portefeuilles visent à générer un revenu stable tout en faisant croître légèrement le capital investi. Axés sur le revenu, ils fluctuent d’année en année et sont habituellement composés d’un peu plus de titres à revenu fixe que d’actions.
équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une légère fluctuation de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés à parts quasi égales de titres à revenu fixe et d’actions.
Croissance équilibré
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Ils sont composés davantage d’actions que de titres à revenu fixe.
Croissance
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en tolérant une fluctuation modérée à élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel élevé de rendement à long terme. Axés sur la croissance, ils sont principalement composés d’actions et d’une proportion modeste de titres à revenu fixe.
Actions
Ces portefeuilles visent à faire croître le capital investi en acceptant une fluctuation élevée de valeur à court terme en échange d’un potentiel très élevé de rendement à long terme. Il s’agit de portefeuilles de croissance à long terme composés à 100 % d’actions.
Répartition de l'actif
Titres du portefeuille
| Rendement en date de Jul '19 | 1 Yr | 3 Yr | 5 Yr | 10 Yr |
| Portefeuille d'Invisor | 8.7% | 9.8% | 12.2% | 6.1% |
* Renseignements importants sur le rendement du portefeuille
Your portfolio will be made of funds from
the most trusted names in the industry
We shortlist top funds for each asset class and review each fund's fit within the portfolio.
Some of the criteria we use to evaluate funds:
- Fund characteristics (size, risk profile, turnover)
- Performance track record
- Fund manager experience
- Costs
- Analyst ratings
| Catégorie d’actifs | Current funds | |
| Canadian Equity | BMO Low Volatility Canadian Equity ETF | |
| US Equity | iShares Core High Dividend ETF | |
| US Equity | Vanguard Total Stock Market ETF | |
| US Equity | Vanguard U.S. Total Market Index ETF | |
| International | BMO Global Infrastructure ETF | |
| International | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | |
| International | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | |
| International | iShares Core MSCI EAFE IMI Index ETF | |
| Fixed Income | BMO Aggregate Bond ETF (CAD) | |
| Fixed Income | BMO High Yield US Corp Bond (CAD) | |
| Fixed Income | BMO Short Federal Bond ETF (CAD) | |
| Fixed Income | Vanguard Canadian Short Term Bond ETF | |
| Fixed Income | PowerShares Real Return Bond Sr. F (CAD) | |
| Balanced | BMO Conservative ETF Portfolio F (CAD) | |
| Balanced | BMO Equity Growth ETF Portfolio | |
| Balanced | BMO Growth ETF Portfolio F (CAD) |
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